孙莉莉《银行内部审计技巧及风控》
课程背景：2025年开年不足三月，银行业监管罚单密集落地，金额、问题隐蔽性及追溯周期均刷新纪录。上海银行因反洗钱系统失效被罚2921万元，创城商行同类罚单新高；廊坊银行因数据治理漏洞遭追溯处罚；民泰银行员工跪求存款事件暴露出行为管理失控。这些案例折射出数字化时代银行风险已从“可见”转向“隐匿”，高频跨系统交易使传统监管模式难以及时响应。传统“事后纠错”审计模式依赖抽样检查、流程对标和静态报表，难以
