课程大纲
第一部分：银行柜面业务法律风险概述
一、银行柜面法律风险的特点二、银行柜员应当依法开展业务
三、银行柜员办理柜面业务应注意的事项
第二部分：柜员应当培养预防法律风险的意识
一、专业意识二、维权意识
三、程序意识
四、预防风险意识
第三部分：柜面业务法律风险防范
一、存款合同1、存款合同的成立要件
2、存款合同的生效要件
3、存款合同双方当事人的权利
4、存款合同中金融机构的提示和告知义务
二、存单挂失止付
1、存单挂失的形式2、存单挂失操作的风险防范
银行柜面业务法律风险防范 郭耀峰
三、继承人能否持财产继承遗嘱书要求取款？
1、存款人死亡后存款所有权纠纷的处理2、认定标准
3、法律风险防范
四、协助业务
1、有权查询、冻结、扣划的机关2、协助查询、冻结、扣划的操作要点
3、协助查询、冻结、扣划工作需要注意的事项
五、自助设备风险点及管理
1、自助设备存在的法律风险2、自助设备风险防控难点
3、银行的风险提示
六、银行账户管理
1、开户资料2、账户使用及变更的法律风险
3、销户法律风险
七、支付结算
1、汇票签发的界定2、背书不连续的法律风险
3、票据伪造、变造的法律责任
八、柜面协助贷款的操作风险
1、账户扣划操作的法律风险
2、提前收取贷款操作的法律风险
九、银行卡
1、银行卡业务的主要风险类型
2、银行卡业务风险所适用的法律规范
3、银行卡法律风险防范
十、反洗钱业务
1、洗钱犯罪的特征
2、柜面未履行反洗钱义务的责任
3、如何识别和防范可疑开户
4、全面落实反洗钱义务第四部分 其他
授课老师
郭耀峰 法学副教授,研究方向为金融法。
常驻地：太原
邀请老师授课：13911448898 谷老师
