于洁《新形势下中高端家庭的分红险配置策略》

《稳健传承·智享增值》

主讲：于洁老师

【课程背景】

当前宏观经济进入高质量发展转型期，利率下行通道持续开启，资本市场波动加剧，各类传统理财工具的收益不确定性显著提升。对于中高端家庭而言，财富管理已从“追求高增长”迈入“稳健保值、精准传承、风险隔离”的核心阶段。一方面，中高端家庭面临资产保值压力增大、刚性支出（如子女海外教育、高品质养老）规划刚性增强、财富传承过程中法律风险与纠纷隐患等多重挑战；另一方面，随着居民财富管理认知的升级，大家对“安全兜底+灵活增值”的复合型金融工具需求日益迫切。

分红险作为兼具保障与理财属性的金融产品，凭借其稳健的运作机制、抗周期的收益特性、灵活的现金流规划功能及定向传承优势，精准契合了新形势下中高端家庭的财富管理核心诉求。本次课程正是基于这一市场需求与产品适配性，专为中高端客户定制，旨在通过系统的理念传导、产品解析与案例演示，帮助客户理清财富管理思路，掌握科学的分红险配置策略，实现家庭财富的稳健增值与有序传承。

【课程收益】

Ø 精准触达中高端客户对财富安全、稳健增值、定向传承的核心需求。

Ø 清晰解读分红险产品的核心优势、运作逻辑及适配价值.

Ø 建立客户对保险公司品牌实力及产品竞争力的信任。

Ø 结合自身需求，理性规划分红险配置方案.

【课程对象】

中高端客户、保险销售人员

【课程时间】

0.5天（6小时/天）

【课程大纲】