江浔楷《智战龙门：用人工智能打造超级个体》

江浔楷

课程背景

在金融科技浪潮与利率市场化的双重驱动下，银行业正经历百年未有之变局。对公业务作为银行利润的压舱石，其竞争格局已从传统的"关系驱动"和"产品驱动"，加速迈向"科技赋能"与"智慧驱动"的新纪元。人工智能不再是遥远的概念，而是决定客户经理能否在激烈竞争中精准挖掘客户、高效服务客户、牢固绑定客户的核心战斗力。本课程应运而生，旨在为银行对公条线注入AI新动能，锻造面向未来的"金融尖兵"。

本课程是一门专为银行对公客户经理设计的、集前沿认知、实战技能与未来视野于一体的高端赋能课程。课程以"AI赋能人脑，科技升华智慧"为核心理念，系统性讲解AI技术在对公客户营销、价值挖掘、方案设计、风险控制及客户关系管理全流程中的应用。通过理论剖析、案例沉浸、工具演练、情景模拟等多种方式，帮助学员构建AI思维，掌握AI工具，最终实现从"传统信贷员"到"AI时代金融解决方案专家"的跨越式成长。

课程收益

● 提升绩效：赋能客户经理，实现更精准的客户挖掘、更高效率的转化和更深度的价值挖掘，直接提升存贷款、中收等业务指标

● 强化风控：将AI风控能力前置到客户经理端，构建更强大的贷前识别和贷后预警第一道防线，优化全行资产质量

● 打造标杆：培养一批精通科技与金融的复合型人才，形成在同业中的差异化竞争优势，树立数字化银行的品牌形象

● 文化转型：推动对公业务条线从传统作业模式向数字化、智能化作业模式转型，营造拥抱创新的组织文化

● 掌握一套方法：获得从客户挖掘到关系维护的全流程AI赋能实战方法论。

● 解锁多项技能：熟练运用多种AI工具进行数据分析、报告撰写和方案设计，极大提升工作效率

● 洞察行业趋势：清晰把握金融科技发展趋势，明确自身职业发展方向，减少焦虑，增强信心

● 获得实用工具：获赠精心整理的工具和资料，随堂可用，课后能练

课程时间

2天，6小时/天（可根据银行具体需求，精炼为1天精华版或扩展为3天深度工作坊）

课程对象

核心受众：对公条线客户经理、高级客户经理、团队负责人；扩展受众：支行行长、对公业务分管行长、产品经理、风险经理及相关后备人才

课程方式

讲师面授、案例研讨、实战演练、工具工作坊、互动问答

课程大纲

第一篇：认知篇------重塑思维拥抱变革

第一讲：回望------客户经理的由来

导语：数风流人物，还看今朝

1. 银行对公客户经理的由来

1. 全球

1）N年前：信贷员或者关系银行家：负责银行与客户业务往来

2）20世纪30年代：关系经理：负责重点客户需求，客户经理的雏形

3）20世纪70年代：关系经理在欧美银行广泛推广，关注维护和发展客户关系

4）20世纪80年代："客户经理制度"形成（美洲银行全面实行客户经理制）

2. 中国

1）初步试点与探索（1990年代中期-2000年代初）

2）全面学习与发展（2001年入世后）

3）深化与转型（近年）

二、客户经理制要解决的核心问题

1. 从"以业务为中心"到"以客户为中心"

2. 主动营销与竞争需要

------银行由原来"等米下锅"变为"找米下锅"

3. 深度挖掘客户价值

4. 风险控制的前哨

------客户经理作为银行与客户之间的桥梁，也是风险识别的第一道防线

三、对公客户经理能力五维模型

1. 用"大脑（行业与财务分析）看透客户

定位：专业内核（判断企业"好不好""能不能""值不值"）

2. 用"心脏"（客户关系）连接客户

定位：生存之本（战略伙伴关系）

3. 用"双手"（综合方案）服务客户

定位：价值创造器（"金融医生"和"资源整合者"）

4. 用"免疫系统"（风险合规）保护银行和自己

定位：安全底线（风险的守望者）

5. 用"双腿"（内部协调）让一切想法落地

定位：行动保障（快速、准确、顺畅地落地）

工具：《银行对公客户经理能力提升模型》

第二讲：相遇------人工智能在银行的应用

导语：工欲善其事，必先利其器

一、人工智能的分类

1. 人工智能的生态

工具：人工智能供应商图谱

2. 人工智能的能力

3. 能力链接：客户经理与人工智能能力交叉点

1）智能分析能力×行业研判

2）自然语言处理×沟通文案

3）智能预测与预警×风险管理

4. 人工智能的工作原理

1）人工智能工作的主要模块

------大模型、算力、算法、知识库、提示词

2）人工智能工作原理图谱

3）人工智能的"黑化"与"神化"

5. 对公客户经理应该知道的核心概念

------大模型、算力、算法、提示词、知识库、向量、工作流、智能体、调优、幻觉

三、人工智能在银行应用的四个层级

第一层级：通识型应用

1）适合的用户群体：全员

2）适合的业务类型：通识类问答、通识类文案编写、通识类方案

应用举例：会议纪要、营销活动方案

第二层级：本地化部署

1）适合的用户群体：专业类/特定类岗位

2）适合的业务类型：有涉密要求的业务

应用举例：经营情况分析、代码编写

第三层级：自研发智能体

1）适合的用户群体：专业类岗位

2）适合的业务类型：业务流程较复杂、有涉密要求的业务

应用举例：信审报告

第四层级：对接业务系统

1）适合的用户群体：特定业务岗位

2）适合的业务类型：业务流程复杂、多系统协作类业务

应用举例：信贷审批

工具：《核心业务提示词参考集》

第二篇：实操篇------全副武装决胜战场

第三讲：相拥------人工智能在客户经理前台业务中的应用实战

导语：今日长缨在手，何时缚住苍龙？

一、银行对公客户经理业务旅程全景

1. 对公客户经理的一天：构建银行对公客户经理全链条服务旅程

1）晨会与计划

2）客户拜访与调研

3）案头工作与报告

2. 关键节点提取：影响客户经理业绩的关键节点

1）商机获取节点：如何第一时间发现潜在客户和存量客户的新需求

2）方案设计节点：如何快速响应客户需求，出具专业、有竞争力的综合方案

3）风险判断节点：如何在贷前和贷后及时、准确地识别风险信号

3. AI能力结合：提取AI可以赋能的节点

1）智能分析能力×行业研判

2）自然语言处理×沟通文案

3）智能预测与预警×风险管理

【实景演练】

1. 演练讲解场景：

实战场景1：如何利用AI工具，设置多维标签，一键生成一个高度精准的潜在客户名单？

实战场景2：如何利用AI监控相关信息，自动推送与我行优势行业和产品匹配的商机？

实战场景3：如何利用AI分析目标客户的公开舆情，在第一次拜访前就做到"知己知彼"？

实战场景4：如何将客户的三大报表导入AI工具，30秒内生成一份远超传统比率分析的深度诊断报告？

实战场景5：如何利用AI快速阅读和理解客户的行业研究报告，并提炼出影响其信用风险和融资需求的关键要点？

2. 分小组实操

互动导入：分小组完成10个场景演练

1）用AI提炼行业报告，识别信用风险和融资需求要点

2）AI生成基于行业、规模、用途的综合金融服务方案

3）AI分析历史数据和市场报价，生成精准利率建议

4）AI模拟担保方式，优化风险成本和资本占用

5）AI生成行业客户拜访前的Q&A预演清单

6）AI生成专业、个性化的拜访邮件或沟通话术

7）AI辅助撰写立项报告的行业和市场分析

8）AI分析交易流水，识别客户未满足金融需求

9）AI设置客户关键时间点关怀提醒

10）AI自动分层客户，制定差异化维护策略

11）AI自动整理会议纪要、转录录音、提炼重点

12）AI快速处理尽调材料，提取比对关键信息

13）AI辅助制定工作计划、时间管理和邮件排序

14）AI设置7x24小时客户风险动态预警规则

15）AI分析抵押物价值波动和状态变化

工具：AI场景赋能操作手册

第三篇：未来篇------穿越周期引领未来

第四讲：共赴------美好未来

导语：登高必自

一、如果对公客户经理也有段位

1. 初级阶段：客户经理（执行与积累）

1）职位/职务：对公客户经理、初级客户经理

2）核心任务：执行命令、学习流程、积累客户

能力要求：执行力、学习力、关系破冰

发展目标：成为一名称职的、可靠的"业务操作员"

2. 中级阶段：高级/专家客户经理（独立与精通）

1）职位/职务：高级客户经理、资深客户经理、团队长、产品专家

2）核心任务：独立开拓市场、经营核心客户、设计综合方案

能力要求：专业权威、资源整合、方案设计

发展目标：成为团队或条线业务骨干和利润中心，拥有自己"核心客户群"和"行业标签"

3. 高级阶段：团队负责人/管理层（管理与决策）

1）职位/职务：支行行长、对公业务部总经理、分行部门总经理

2）核心任务：制定策略、管理团队、分配资源、把控风险

能力要求：战略眼光、管理与激励、风险与收益的平衡、公共关系

发展目标：从"业务高手"转型为"经营管理者"

二、何处是归宿

路径一：成为银行家（战略家）

路径二：跨界发展（资本玩家）

路径三：终身专家（行业权威）

三、路在脚下

1. 观势

1）工作模式将被重塑：AI从"辅助参谋"升级为"全能副驾"

2）价值定位将被重估：从"产品超市"到"AI医生"

3）能力评估体系被重构："数字智商"成为核心竞争力

2. 察己

1）从"工具使用者"升级为"AI流程设计师"

2）极度深耕行业，成为"AI无法替代的领域专家"

3）主动拥抱变化，成为组织内的"AI布道者"和"创新节点"

3. 赢未来

1）公式解读：人工x智能=∞（人工是被乘数，智能是乘数）

2）敞开怀抱拥抱未来：不排斥、不恐惧、不焦虑

3）大胆尝试勇于试错：所有本领都是一步一步练就出来的

课程内容回顾、体验和感受

授课老师

江浔楷 金融数字化落地专家——22年银行/金融科技公司实战经验

常驻地：北京
邀请老师授课：13911448898 谷老师

邀请授课

主讲课程：金融科技/金融数字化/人工智能等前沿技术全面赋能银行前中后各环节/总分支各层次业务/策划和组织基于社交媒体的互联网营销/银行零售客户全生命周期经营/银行大型线上线下对外发布、论坛、大赛等活动的策划和现场组织/单位新员工快速融入及个人发展路径规划和设计