李陶--财富管理专家

★ 客户财富规划专家

★ 客群管理实战专家

★ 资产配置实战专家

★ 保险基金实战配置专家

★ NBSS实战专家

★ KYC实战专家

★ 11年零售贸易行业管理经验

★ 20年金融行业管理经验

★ 17年培训授课经验                                                                 

v 讲师经历：

★ 2018.07--2020.12   中融慧金   股东、培训中心总经理

★ 2011.10--2018.06   招商银行   财富顾问、产品经理、内训师、

                              培训负责人（一级支行行助级）             

★ 2003.05--2011.09   太平人寿   办公室主任、分支机构副总经理、

                               银保部副总经理

★ 2001.07—2003.04   国美电器   客服部经理、办公室主任

★ 1993.01—2001.06   北方国贸   业务处

★截止到2022年12月，李陶老师拥有20年丰富的金融行业管理、营销和培训经验，先后在金融业、培训咨询管理行业从事营销、培训与管理工作。 

★在世界500强企业工作期间，深受其零售管理理念影响，亲自参与网点创赢项目、产能飞跃项目，积累了丰富的财富管理与资产配置经验。在培训辅导理财经理团队过程中，突破分行既定指标，不断再创新高！ 

★深入了解市场上主要银行（国有银行、股份制银行、城商行）和保险公司的产品、服务、营销特色，形成一套市场领先的资产配置体系，特别是客户管理、金融产品营销和复杂产品专项推动，有成功的实战经验和丰富的团队管理经验。 

★作为培训和辅导相结合的讲师，李陶老师站在客户角度，秉承理论和实践相结合，将咨询内容、培训内容落地到实践里的原则，将辅导内容贯穿整个项目流程，注重细节，尊重学员个性，在统一基本理念基础上因人施教、做好后续服务，力求项目效果最大化！ 

★2020年，参加中信银行总行理财经理工作手册编撰，并在后期培训辅导十几家分行的近百家支行，得到总、分行各级领导的高度认可，以及支行行长、理财经理的全力参与，各支行在自身能力提升的同时，带来更好的业绩突破！ 

★2021-2022年，负责合肥科技银行总行零售转型项目，获得总行和各支行高度认可！ 

★截止到2022年12月，李陶老师已经为六百多位高净值客户（银行资产千万以上）提供资产配置建议，客户体验好，满意度非常高！ 

★截止到2022年12月，李陶老师已经为一万七千多位银行理财经理提供300多场培训，以及辅导与销售支持，得到学员的一致好评！ 

★培训、辅导、训练了100多位银行的财富顾问FC，参加全国理财经理大赛的理财经理，以及银行和保险公司的培训讲师。 

★亲自负责、主讲或指导总行、分行、支行级别的各类型沙龙一千场以上，业绩优秀，客户反响优良！

擅长领域：财富管理 证券基金 信托/融资租赁

主讲课程

《客群经营与维护》

《资产配置与KYC》

《客户需求基础上的保险配置》

《高效沙龙》

服务客户

中信银行：

总行、北京分行、广州分行、苏州分行、乌鲁木齐分行、石家庄分行、昆明分行、福州分行、哈尔滨分行、沈阳分行、拉萨分行

项目内容：

总行理财经理工作手册编撰、总行“盘客户 强配置”项目落地的培训与辅导、私人银行客户经营与家族信托、支行管理者领导力提升、客户经营与盘客户逻辑、M+系统匹配使用、基金保险配置、法商解析、客户分析与实战

招商银行：

青岛分行、济南分行、烟台分行、淄博分行、日照分行、潍坊分行、济宁分行、上海分行、郑州分行

项目内容：

客群细分与经营、不同资产客户的保险配置、法商解析、电话营销与微信营销技巧、客户需求导向式营销、KYC的魅力

中国银行：

浙江分行、青岛分行、杭州分行、温州分行、嘉兴分行、绍兴分行

项目内容：

客群细分与经营、高净值客户的资产配置、法商解析、电话营销与微信营销技巧与实战

中国邮政储蓄银行：

江西分行、山东分行、吉林分行、天津分行、衢州分行、荆州分行

项目内容：

客群经营与维护、资产配置与KYC、客户需求基础上的保险配置、高效沙龙

合肥科技农村商业银行：

总行

项目内容：

零售转型手册内容宣导、零售体系与职责分工、领导力提升、客户分层与经营、资产配置与KYC、客户需求基础上的保险配置、客户拓展与信用卡推动、个贷业务推动、高效沙龙

广西北部湾银行：

总行

项目内容：

零售转型手册内容宣导、客户分层与经营、高效沙龙与客户拓展

广东华兴银行：

总行、深圳分行、珠海分行

项目内容：

支行管理者领导力提升、客户经营与拓展、资产配置、保险配置、客户分析与实战

余杭农村商业银行：

总行

项目内容：

零售转型手册内容宣导、支行管理者领导力提升、客户分层与经营、资产配置与KYC、客户需求基础上的保险配置、高效沙龙

中国工商银行：

青岛市分行、蚌埠市分行、舟山市分行

项目内容：

客户需求导向式营销、保险配置、法商解析

中国农业银行：

青岛市分行、温州市分行

项目内容：

客户需求导向式营销、保险配置、法商解析

中国建设银行：

青岛分行、马鞍山分行

项目内容：

客户需求导向式营销、保险配置、法商解析、实战演练、案例分析

交通银行：

吉林分行、浙江分行、淄博分行

项目内容：

客户需求导向式营销、电话营销与微信营销、法商解析、保险配置

中国邮政：

江西省分公司、山东省分公司、吉林省分公司、天津市分公司、浙江省分公司、湖北荆州分公司、湖北恩施分公司

项目内容：

客群细分与经营、电话营销、资产配置与KYC、客户需求基础上的保险配置、高效沙龙

平安银行：

福建分行

项目内容：

私人银行客户经营与家族信托、客群经营、电话营销、微信经营、资产配置与KYC、客户需求基础上的基金保险配置、高效沙龙、法商解析

兴业银行：

内蒙古分行

项目内容：

私人银行客户经营、客群经营、客户需求基础上的保险配置

中国民生银行：

青岛分行、西安分行

项目内容：

客群经营、客户需求分析、客户需求基础上的基金保险配置

中国光大银行：

青岛分行

项目内容：

客户需求分析、客户需求基础上的基金保险配置

华夏银行：

青岛分行

项目内容：

客户需求分析、客户需求基础上的基金保险配置

恒丰银行：

昆明分行、郑州分行

项目内容：

客群经营、电话营销、微信经营、资产配置与KYC、客户需求基础上的基金保险配置

渤海银行：

南京分行

项目内容：

客户需求分析、客户需求基础上的保险配置

唐山银行

总行

项目内容：

高净值客户的需求分析与面谈技巧

长安银行：

汉中分行、渭南分行