主讲：贾宏波
【课程目标】
1. 分析当前金融行业运行的环境与挑战，解读监管思路与监管主线
2. 通过监管处罚分析，结合监管要求，提高学员对合规风险管理的认识
3. 解读相关文件并通过案例介绍与实践分享，提高学员对案件防控的理解和行为风险管理的认识，减少日常工作中的行为风险事件
4. 分享内部控制与公司治理相关知识与监管要求，提升学员对内部控制和风险文化的理解
【课程大纲】
第1章：商业银行合规风险管理
1. 近期中国经济与金融市场运行要点与合规管理的内外部环境
2. 近期重点监管领域及其动态
央行与银保监会重点会议要点
近期监管机构工作主线，监管主线演进及监管政策框架
近期我国全方位金融监管要点与思路解读与分享
监管机构防范和化解系统性金融风险的一系列举措
商业银行经营的主要挑战
展望：未来的商业银行
其他分享
3. 监管机构罚单分析
主要处罚事由汇总分析
金融机构常见的被处罚事由
对个人的处罚情况分析与思考
近期监管机构罚单的“新动向”及其中反映的监管思路
4. 近期商业银行主要监管政策的变化与更新情况
5. 近期国内银行各类传统业务合规案例简要分析
6. 近期合规处罚的“新”方向
理解反洗钱，反恐融资与制裁
近年我国反洗钱与反恐融资处罚总结
反洗钱处罚的新动态与反洗钱工作的难点
关于金融制裁和长臂管辖
国内外金融机构涉及制裁案例及其思考
7. 我国金融机构合规管理的现状与问题
8. 深入理解合规风险
9. 合规管理与全面风险管理
10. 合规管理与公司治理：
公司治理与合规管理及巴塞尔委员会相关指引
解读《银行保险机构公司治理监管评估办法》
解读《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020-2022年）》
解读《关于建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制的指导意见》
解读《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》
解读《关于深入开展“内控合规管理建设年”活动的通知》
解读《银行保险机构公司治理准则》
其他解读
11. 合规管理的进一步理解：合规管理从高管做起与合规创造价值
12. 合规风险文化建设及其重要性：如何理解合规文化的作用-来自海外大型银行的实践
13. 合规风险的系统管理要素，规章制度建设与内部职责划分
14. 合规与内部控制：1）良好的内部控制有利于合规；2）强化内部控制的一些实践分享
15. 合规风险与操作风险
16. 合规风险与法律风险及相关案例分享
17. 合规风险考核与问责，内部评价与合规报告
18. 总结：如何做好合规管理的一些思考与实践分享
19. 其他分享
第2章：商业银行案防管理与员工行为管理
1. 重点文件解读：
解读《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知》
解读《中国银保监会行政处罚办法》
解读《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》
解读《银行业金融机构从业人员行为管理指引》
解读《银行业从业人员职业操守和行为准则》
解读《关于预防银行业保险业从业人员犯罪的指导意见》
其他解读
2. 梳理：近年金融领域司法判决案件特点与案由分布及其对员工的启示
3. 分享：近年金融机构案防工作的特点与趋势
4. 案例:
某银行员工挪用公款案
某银行员工现金空存案
某银行贷款中介案
某银行信贷业务案
其他案例分享
5. 什么是案防以及案件的分类
6. 操作风险与案件防控：如何减少案件风险
7. 商业银行案件高发领域和重点关注方向
8. 导致案件发生的思想因素
9. 案防体系建设与长效机制
10. 员工行为管理
什么是行为风险以及对行为风险的进一步思考
行为风险与案件
行为风险与其他风险的相关性
员工行为管理与消费者权益保护
为什要重视消费者与客户投诉：不仅仅是服务问题
风险文化与合规文化的构建与培育
职业道德与员工行为：日常工作要点
如何提升职业道德和合规文化
思考：为什么会发生员工行为风险事件以及如何改进
11. 员工行为相关案例：
某银行员工工作未尽责案
某银行员工非法集资案
某银行员工非法赌博案
某银行员工为完成业绩指标违法案
某银行员工骗贷案
某银行员工私刻公章案
某银行员工伪造存单案
其他案例分享
12. 监管机构规定的“九种人”
13. 员工行为管理的实践分享：
什么是行为控制
分享：国内银行普遍采取的员工行为管理方法
分享：外国大型银行采取的员工行为管理实践
进一步理解：三不为
管理者：树立清廉的金融文化的监管要求与指引
14. 理解内部控制：
当前金融机构内部控制的不足
内部控制的要点和抓手
合规管理从高管做起
案例：
n 某银行信贷部门内部控制失效的“窝案”及其反思
n 某银行领导主导的内部控制失效案件及其反思
n 某银行服从性违规案例
n 其他案例
商业银行内部控制建设的相关监管要求
15. 内部人员犯罪及其预防：常见的金融从业人员职务犯罪类型
16. 重新理解三道防线，什么是五道防线
17. 员工行为画像与员工行为排查
18. 员工非正常资金往来主要表现形式
19. 小结：员工行为风险常见诱因
20. 其他要点与实践经验与分享
授课老师
贾宏波 金融行业风控和信用分析资深专家
常驻地：北京
邀请老师授课：13911448898 谷老师
