课程大纲
课程导入——
“合规”是防范金融风险的前提
“合规”的含义
近年来强监管的解读
“规避”法律是否合法
1.银行业务中的“法律风险”
2.银行是一个高风险的行业
3.“囚徒困境”的启示
4.如何在市场规则与法律底线之间找到平衡
5.风险不仅仅来源于金融犯罪
来自银行外部的风险
来自银行内部的风险
来自内心的风险
模块一
内部控制是风险管理的基础
一、银行内控体系的三道防线
合规管理、风险管理、内部审计的关系
三道防线的操作模式：持续性管理与定期控制
1.内部控制系统及其构成要素
2. 内部控制环境
3. 风险识别与评估
4. 内部控制措施
5. 信息交流与反馈
6. 监督评价与纠正
模块二
柜面业务操作合规要点
1.柜面业务操作风险的类别
人民币单位结算账户管理
预留银行印鉴管理
支票业务管理
商业汇票管理
现金管理
重要空白凭证管理
授权管理
2.柜面业务操作风险的典型案例分析
案例1：印章管理的合规风险
违反印章管理的合规要点
违反印章管理的违规责任
案例2：档案管理的合规风险
违反档案管理的合规要点
违反档案管理的违规责任
案例3：安全保卫工作的合规风险管理
违反安全保卫管理的合规要点
违反安全保卫管理的违规责任
案例4：挂失业务的合规风险管理
违反挂失管理的合规要点
违反挂失管理的违规责任
案例5：个人汇款业务的合规风险管理
违反个人汇款业务管理的合规要点
违反个人汇款业务管理的违规责任
案例6：反洗钱业务的合规风险管理
违反反洗钱管理的合规要点
违反反洗钱管理的违规责任
案例7：柜员卡、授权卡业务的合规风险管理
违反柜员卡、授权卡业务管理的合规要点
违反柜员卡、授权卡业务管理的违规责任
案例8：中间业务的合规风险管理
违反中间业务管理的合规要点
违反中间业务管理的违规责任
案例9：银行卡业务的合规风险管理
违反银行卡业务的合规要点
违反银行卡业务的违规责任
案例10：ＡＴＭ机业务的合规风险管理
模块三
资产（信贷）业务的法律风险及其防范
1.诉讼时效、保证期间、抵押期间
2.担保：一般保证、连带责任保证
3.抵押、质押
4.“以贷还贷”的法律效力
5.“扣款收贷”的法律效力
6.清收要点
模块四
合规文化之意识提升
1.预防是操作风险防控的第一要务
曲突徒薪的故事
牢固树立防控意识
建立健全防控措施
运用现代科技手段进行实时监控
2.加强操作风险检查是操作风险防控的重要手段
合规性检查的内容
授课老师
叶英俊 资深银行培训专家，人行师资库备案培训师
常驻地：厦门
邀请老师授课：13911448898 谷老师
