【课程对象】金融机构营业网点业务主管、会计、柜员、大堂经理等厅堂柜面人员
【课程讲师】陈国辉
【课程时间】6小时
【课程大纲】
第一部分 新版《反洗钱法》重点内容解读
一、新版《反洗钱法》修订背景与历程
1、新版《反洗钱法》修订背景
2、新版《反洗钱法》修订历程
二、洗钱与反洗钱的概念和定义
1、洗钱的概念
2、反洗钱的概念与组织体系
三、金融机构的法定义务
1、金融机构的法定义务
2、新增义务条款
四、法律责任与处罚条款
1、内控管理违法处罚规定
2、核心义务违法处罚规定
3、严重违法行为处罚规定
4、发案处罚规定
5、对个人追责处罚规定
6、其他处罚规定
第二部分 反洗钱监管处罚形势与案例分析
一、反洗钱监管处罚形势
1、近年来反洗钱处罚情况
2、影响处罚数据的主要因素
3、主要违法处罚事由
二、反洗钱监管处罚典型案例分析
第三部分 反洗钱义务分类与职责划分
一、反洗钱义务分类
1、内控管理
2、核心义务
二、反洗钱职责划分
1、董监高的反洗钱职责
2、反洗钱管理部门的职责
3、业务部门与营业机构的职责
4、其他部门的职责
第四部分 反洗钱履职实务与案例分析
一、客户尽职调查
（一）初次尽调的风控措施与案例分析
（1）初次尽调的履职要求
（2）初次尽调的4个环节
（3）个人、单位客户身份信息登记的主要问题
（4）单位客户“受益所有人”的识别方法
（5）其他尽调要求
（二）存续尽调的要求和实践措施
1、存续尽调的规定
2、个人、单位客户存续期间异常情形与案例分析
3、尽调的时机、措施与常用工具
4、涉及查冻扣客户的重新尽调措施
（三）客户风险评级与管理
1、构建有效的风险指标体系
2、客户风险评级流程
3、定期审核的时效性
4、风险评级结果的运用
（四）高风险客户的管控与强化尽调措施
1、高风险客户强化尽调的法规要求
2、直接定义为高风险的情形
3、高风险客户的强化尽调措施
4、高风险客户的风险管控措施
二、客户身份资料与交易记录保存
1、保存的内容和重要意义
2、需要完整保存的资料范围
3、保存的时限和介质
4、资料保存的原则
三、大额交易报告
1、大额交易报告的履职要求
2、多报的问题和原因
3、错报和漏报的常见情形与整改措施
四、可疑交易报告
1、可疑交易报告的对象
2、配备足够的人员和资源
3、提升交易监测系统的有效性
4、可疑报告后续控制措施
5、可疑交易特征与甄别案例分析
