主讲：王瀚霆老师
【课程背景】
在资管新规落地、房地产暴雷频发、高净值客户代际传承需求激增的背景下，信托公司面临产品同质化严重、客户信任危机、数字化转型滞后等困局。房地产信托存量规模超万亿，但房企违约潮导致兑付压力陡增；家族信托客户转化率不足，超高净值客户流失率高企不下；数字化展业工具普及率不足，智能投顾渗透率低于行业均值。
本课程通过解构财富管理市场底层逻辑，提供产品创新、客户分层、风险管控的系统解决方案，助力信托公司实现从资金中介到财富管理人的战略转型。
【课程收益】
1、掌握财富管理市场的透视镜，解码高净值客户资产配置的心理账户模型，熟知大类资产配置的动态再平衡等机制；
2、学会房地产信托风险化解的实操工具，通过REITs等新型创新金融工具为信托客户提供安全的架构设计；
3、熟悉数字化转型的运营模式、ESG信托产品的设计方法论，抢占未来赛道。
【课程特色】
1、理论、正向案例、负面案例多重融合，穿透式拆解客户流失原因、成功标杆等，融合ESG加持认证、金融证券化工具退出策略等；
2、数据量化助力决策，深入讲解当下产品和客户诉求，提供模型、运营健康重要指标等助力信托机构动态监测底层产品经营情况。
【课程对象】信托公司高管、承揽、承做端部门负责人等高层管理者
【课程时间】1-2天（6小时/天）
【课程大纲】
一、财富管理市场的破局密码
1.1 市场现状的几座大山
监管趋严：资管新规过渡期后的合规红线
竞争加剧：银行理财子、券商私行的份额挤压
技术颠覆：AI对财富管理流程的重构
1.2 客户需求的多层透视
基础层：收益率之外的隐性需求挖掘
价值层：企业家客户的"企投家"转型需求
精神层：Z世代客户的ESG投资偏好
【场景案例】某创一代客户通过"企业经营权保留+二代接班人培养"复合方案实现转化
二、信托产品的"生死突围"
2.1 房地产信托的涅槃之路
风险化解：AMC合作处置不良资产的"债转股"模型
转型方向：房地产REITs的操作路径
创新工具：泛资产证券化产品的信用分层设计
【场景案例】某信托系REITs产品的流程解析
2.2 家族信托的攻心之策
客户锁定：上市公司实控人的股权信托+表决权分离架构
长期绑定：教育金信托的里程碑式分配机制
风险隔离：跨境资产配置的应对方案
三、客户经营的降维打击
3.1 高净值客户的行为解码
决策模型：从"理性人假设"到"行为偏差利用"
触达策略：私域流量的"三级火箭"运营体系
转化漏斗：从陌生拜访到资产配置的全流程设计
3.2 数字化转型的生死时速
智能工具：智能投顾的"千人千面"配置模型
数据壁垒：客户画像的"联邦学习"技术方案
合规底线：个人信息保护的"匿名化处理"边界
【场景案例】某AI组合回撤控制
四、未来财富的终局思维
4.1 ESG投资的中国实践
产品创新：碳信托的"配额+减排量"组合设计
风险管理：气候情景下的资产压力测试
品牌建设：ESG信息披露的TCFD框架应用
【场景案例】某信托乡村振兴系列实践
4.2 养老金融的延伸思考
产品矩阵：养老理财+养老年金+养老社区的闭环设计
服务升级：家庭医生+康复护理+临终关怀的全周期服务
政策红利：个人养老金账户的信托化改造
授课老师
王瀚霆 绿色金融资产管理与ESG管理实战专家
常驻地：上海
邀请老师授课：13911448898 谷老师
