从保单架构到信托设计
—让企业家的每一分钱都"各司其职"
主讲：裴昱人老师
【课程背景】
在当前复杂多变的经济环境下，高净值人士面临着前所未有的财富管理挑战。随着企业规模的扩大和家庭财富的积累，如何合理规划财富、有效隔离家企风险、确保财富传承成为企业家们亟需解决的问题。据统计，约有60%的高净值客户存在家企混同的法税风险，而75%的客户在财富传承方面缺乏明确的规划。因此，本次沙龙产说会旨在通过深入探讨财富管理策略，特别是保险金信托的作用，为高净值客户提供一套科学、有效的财富规划方案。
【课程收益】
明确财富规划方向：帮助高净值客户了解当前财富管理趋势，明确财富规划的重要性和紧迫性。
掌握法税风险防控技巧：通过案例分析，掌握家企混同的法税风险防控方法，降低潜在的法律风险 。
优化家庭资产结构：学习如何合理规划家庭资产，实现资产隔离与优化配置，提升财富安全性。
制定财富传承计划：了解财富传承的障碍与筹划方法，制定个性化的财富传承计划，确保家族财富世代传承。
提升销售业绩：高阶保险销售人员和银行理财经理将掌握更多专业知识和技能，提升在保险金信托等高净值产品方面的销售业绩 ，预计业绩提升可达20%以上。
【课程特色】
授课形式：①互动式教学：采用案例分析、小组讨论等互动形式，增强学员参与感和理解力；②专家答疑：邀请行业专家现场答疑，解决学员在财富规划过程中遇到的实际问题。
授课内容：①内容丰富：涵盖高净值人士财富管理的趋势、家企混同的法税风险、家庭财富流转的风险等多个方面，内容全面且深入；②案例丰富：结合大量真实案例，让学员在案例中学习、在案例中成长，提升实战能力；③数据支撑：运用大量数据和图表，直观展示财富管理的重要性和紧迫性，增强说服力。
总体特色：①针对性强：针对高净值客户、高阶保险销售人员和银行理财经理的特定需求，量身定制课程内容；②实用性强：课程内容注重实用性和可操作性，让学员能够学以致用，解决实际问题；③前瞻性强：紧跟时代步伐，关注最新政策动态和市场变化，为学员提供前沿的财富管理理念和策略；④适合匹配产品：年金险、终身寿险、可关联保险金信托的产品
【课程对象】
高净值客户、高阶保险销售人员、银行理财经理
【课程时间】
1个小时
【课程大纲】
一、高净值人士财富管理的趋势
二、企业是不是“我”的？——家企混同的法税风险
1. 夫妻的共有债务如何分担？
一个知名案例
民法典新变化—夫妻个人债务及共同债务的认定
2. 高净值客户家企混同的情景
3. 现金管理严监管时代
4. 高净值客户如何做好家庭资产隔离规划
自然人代持VS契约式代持
显性资产与隐性资产
三、我的财产是不是“我的”财产？——家庭财富流转的风险
1. 什么是夫妻共同财产？
五种类型与法律分析
2. 夫妻共同财产如何区分？
3. 如何和谐的解决夫妻财产混同？
4. 民法典关于继承方面的变化
5. 财产继承过程中存在的障碍
6. 高净值客户如何做好财富传递规划
7. 中国未来到底收不收遗产税和赠与税
8. 近两年热火的“共同富裕&第三次分配”
9. 高净值客户税务筹划前后的天壤之别
10. 高净值客户如何进行税务筹划
四、法税新时代的财富管理——以始为终
1. 法税新时代，高净值客户如何做好财富管理
2. 人寿保险的核心优势
高杠杆撬起财富和生命之重！
巧妙设计，让家庭拒绝风险！
循环投保，循环创富，缔造家族千秋万代！
3. 人寿保险无法解决的问题
4. 家族信托的普遍运用
5. 境内家族信托的优势
6. 高净值客户对家族信托的顾虑
7. “保险金信托”实现了“1+1>2”
8. 个性化方案实现的“保险金信托”设计
9. “保险金信托” 实现家族永世兴旺
授课老师
裴昱人 银行及保险领域专业化营销实战专家
常驻地：北京
邀请老师授课：13911448898 谷老师
