掌握多维筛选策略与数据工具，实现客户盘点效率提升
主讲：裴昱人老师
【课程背景】
在保险业务开展中，业务人员常面临客户来源复杂、信息碎片化的难题，缺乏科学的筛选逻辑与工具支撑，导致高价值客户遗漏率高、跟进效率低下。课程从客户全生命周期视角出发，构建 “场景分类 + 数据建模 + 策略匹配” 的三维识别体系，帮助学员解决 “如何从海量客户中精准定位目标群体” 的核心痛点。
【课程收益】
1. 掌握 “线上 + 线下 + 场内 + 场外” 四维场景分类法，精准界定不同客群的业务模式与触达逻辑；
2. 学会运用数据工具搭建客户筛选模型，通过关键维度（如资产规模、产品偏好、生命周期阶段）实现客户分层；
3. 借鉴行业通用筛选策略，结合实战案例优化本地客户盘点流程，提升客户精准筛选效率
【课程特色】
1. 场景化分类：基于业务场景拆解客户来源，匹配差异化筛选策略；
2. 数据化工具：引入通用型客户分析模型，强化数据驱动决策能力；
3. 案例共创：通过跨行业客户盘点案例研讨，提炼可复用的筛选逻辑。
【课程时长】1 天（6 小时）
【课程对象】个险代理人、银行理财经理、保险业务人员、营销团队主管
【课程大纲】
一、如何在复杂客群中精准定位高价值客户？
1、客户来源场景化分类与特征解析
线上客群（互联网平台、财富号）：流量转化逻辑与行为数据抓取方法
线下客群（存量、缘故客户）：关系维护策略与需求挖掘技巧
场景演练：分组分析不同来源客群的核心需求（如高净值客户更关注财富传承）
2、客户筛选核心维度与权重设计
基础维度：年龄、性别、资产规模、职业特征
行为维度：产品持有周期、历史交易频次、服务响应度
工具应用：使用 Excel 数据透视表搭建简易客户评分模型
3、分层筛选策略与案例应用
高频复购客群：聚焦 “产品满期 + 闲置资金” 双特征客户的识别方法
高净值客群：通过 “资产配置缺口 + 服务升级需求” 定位目标群体
小组任务：根据本地业务数据，设计 “高潜力客户筛选清单”
二、如何用数据工具提升客户盘点效率？
1、通用型客户管理系统操作实战
数据导入与清洗：客户信息标准化处理流程
标签体系搭建：自定义客户分类标签（如 “养老规划需求”“教育金储备”）
实操演练：使用系统筛选 “近半年活跃 + 持有理财到期” 的客户名单
2、多维数据分析与策略优化
客户生命周期分析：从 “初识 - 成交 - 复购” 全流程数据追踪
转化率漏斗模型：各环节损耗原因诊断与改进策略
案例研讨：某银行渠道客户盘点数据复盘（如筛选效率提升 25% 的关键动作）
授课老师
裴昱人 银行及保险领域专业化营销实战专家
常驻地：北京
邀请老师授课：13911448898 谷老师
